Testament: formkravene som gjør det gyldig

Et testament skal være skriftlig, du skal skrive under, og to vitner skal bevitne underskriften mens de er til stede. Vitnene må vite at dokumentet er et testament, være over 18 år og være habile. Er reglene ikke fulgt, er testamentet ugyldig — det er ingen skjønnsmessig vurdering.

Testamenter blir sjelden underkjent fordi innholdet er uklart. De blir underkjent fordi noen tok en snarvei med signeringen. Denne guiden går gjennom hvert enkelt formkrav, og hva som faktisk skjer når ett av dem ikke er oppfylt.

Denne guiden er del av temaet arv, testament og familieøkonomi.

Hva sier loven?

Formkravene. Arveloven § 42: et testament skal være skriftlig. Testator skal underskrive dokumentet. To vitner skal bevitne underskriften ved at testator skriver under dokumentet eller vedkjenner seg underskriften mens vitnene sammen eller hver for seg er til stede. Vitnene skal vite at dokumentet skal være et testament, og de skal skrive under dokumentet mens testator er til stede. Vitnene skal ha fylt 18 år og være habile.

Og så, uten forbehold: «Hvis reglene i første og annet ledd ikke er fulgt, er testamentet ugyldig.» Testamentet bør dessuten dateres.

Merk asymmetrien i tilstedeværelseskravene. Vitnene kan bevitne hver for seg — du trenger ikke få begge i samme rom samtidig. Men vitnene skal skrive under mens du er til stede. Det er den delen folk gjør feil når de sender dokumentet i posten til vitne nummer to.

Hvem kan opprette testament. § 41: den som har fylt 18 år. En testamentarisk disposisjon er ugyldig hvis testator på grunn av sinnslidelse, demens, rus eller annen psykisk funksjonsnedsettelse ikke hadde evne til å forstå eller vurdere disposisjonen på testasjonstidspunktet.

Habilitetsregelen. § 44: en disposisjon til fordel for et av testamentsvitnene er ugyldig. Det samme gjelder disposisjoner til fordel for vitnets ektefelle eller samboer, ektefellens eller samboerens barn, slektning i rett opp- eller nedstigende linje eller søsken, og ektefellen eller samboeren til slik slektning.

Legg merke til hva som faller: det er disposisjonen, ikke hele testamentet. Lar du datteren din være vitne til et testament der hun også arver, er testamentet fortsatt gyldig — men hun får ikke det hun skulle hatt etter det.

Regelen rammer også arbeidsgiverforhold: en disposisjon til fordel for noen vitnet er ansatt hos på testasjonstiden er ugyldig, med mindre tilknytningen trolig ikke har hatt betydning for innholdet.

Påtegningen. § 43: vitnene bør i en påtegning opplyse om reglene i § 42 er fulgt, om testator opprettet testamentet av fri vilje, og om testator var ved sans og samling. Påtegningen bør dateres, og vitnene bør oppgi fødselsdatoene sine. Den skal anses som bevis nok for de forhold den omfatter, om ikke særlige forhold gir grunn til å tvile på den.

Dette er den billigste forsikringen i hele arveretten. Den koster to setninger, og den flytter bevisbyrden.

Hva betyr det i praksis?

Ugyldighet er absolutt, ikke gradert. Det finnes ingen regel om at et testament som «i det vesentlige» oppfyller formkravene, står seg. Mangler et vitne, er testamentet borte, og arven fordeles etter loven i stedet.

Den vanligste feilen er signering i to omganger. Du signerer hjemme, sender dokumentet til en venn som signerer på kjøkkenbordet sitt, og så til en annen. Da har ingen av vitnene skrevet under mens du var til stede, og testamentet er ugyldig.

Den nest vanligste er å bruke arvingene som vitner. Det virker naturlig — de er de eneste som vet om testamentet. Konsekvensen er at nettopp de mister det testamentet skulle gi dem.

Endringer krever samme form. § 48: du kan tilbakekalle eller endre testamentet ved å følge reglene i §§ 41 til 46. En håndskrevet tilføyelse i margen er ikke en endring — den er ingenting. Hele testamentet kan i tillegg tilbakekalles ved at det ødelegges eller overstrykes så det virker sannsynlig at det ikke lenger skal gjelde, men da må hele dokumentet ødelegges.

Testamentet må finnes igjen. Ingen formkrav hjelper mot at dokumentet ligger i en skuff ingen åpner. Tingretten tar imot testamenter til oppbevaring, og det er den eneste løsningen som er robust mot flytting, brann og glemsel.

Et eksempel

En mann på 74 med to voksne barn vil at hytta skal gå til yngstedatteren, som har brukt den og vedlikeholdt den i tjue år. Resten skal deles likt.

Han skriver testamentet, ber datteren og svigersønnen komme innom, og alle tre signerer ved kjøkkenbordet. Formelt sett er alt gjort riktig: skriftlig, hans underskrift, to vitner til stede, de vet at det er et testament, de er over 18.

Men begge vitnene er inhabile etter § 44 — datteren fordi hun selv arver, svigersønnen fordi han er ektefelle til en som arver. Hytteklausulen er dermed ugyldig, og hytta går inn i det ordinære arveoppgjøret.

Med to naboer som vitner ville nøyaktig det samme dokumentet vært gyldig i sin helhet. Hele forskjellen ligger i hvem som satt rundt bordet.

Merk også at han ikke kunne gitt hytta til datteren uten videre uansett: pliktdelsarven setter grensen for hvor mye av formuen han kan disponere over når han har livsarvinger.

Vanlige feil

• Å la vitnene signere når du ikke er til stede. Testamentet er ugyldig, og feilen oppdages først når det er for sent å rette den.
• Å bruke arvinger eller deres nærstående som vitner. Tildelingen til den nærstående faller bort, og det er som regel den viktigste i dokumentet.
• Å tro at en håndskrevet lapp gjelder. Den gjør ikke det. Norsk rett har ingen regel om holografisk testament.
• Å endre et gyldig testament med en tilføyelse. Endringen er ugyldig, og det opprinnelige testamentet gjelder som det står.
• Å overstryke deler av testamentet i den tro at det tilbakekaller dem. Delvis overstryking oppfyller ikke tilbakekallsregelen — hele testamentet må ødelegges.
• Å hoppe over påtegningen. Uten den må gyldigheten bevises på annen måte hvis noen bestrider testamentet flere år senere.
• Å ikke datere. Finnes det to testamenter og ingen dato, blir det uklart hvilket som gjelder.

Når bør du kontakte advokat?

En enkel fordeling i en oversiktlig familie er det maler dekker godt — testamentmalen vår tar deg gjennom både innhold og formkrav.

Ta kontakt med advokat når:

• Du vil gi én arving mer enn de andre, eller holde noen utenfor. Da må disposisjonen tåle å bli lest kritisk av dem som taper på den.
• Det finnes særkullsbarn, og en uskifteløsning er en del av planen.
• Boet inneholder næringsvirksomhet, gård eller aksjer som skal videreføres samlet.
• Det er eiendeler eller arvinger i utlandet — da kan et annet lands rett komme inn.
• Noen kan komme til å bestride testasjonsevnen din, for eksempel fordi du har fått en demensdiagnose. En legeerklæring på opprettelsestidspunktet er da verdt mye.
• Du vurderer arvepakt, altså å binde deg til ikke å endre testamentet senere.

Du finner advokater med arv og familierett som fagfelt i oversikten vår.